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상속세 계산기 활용법 완벽 가이드! 예상 세금 미리 확인하는 방법

by eunmong 2025. 7. 7.
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목차

     

     

     

    안녕하세요, 은몽입니다.

    어제 상속세 절세전략에 대해 알아봤는데요!

    오늘은 상속세 계산 활용법에 대해 추가로 정리해 볼게요.

    상속세 계산이 중요한 이유

    1. 상속세는 고액의 세금으로 이어질 수 있어 미리 예측이 중요
    2. 납부 기한은 사망 후 6개월 이내
    3. 재산 분할, 증여 계획, 유언장 설계 등에 필요한 핵심 정보
    4. 사전 시뮬레이션이 절세의 시작

    상속세 계산 방식 기본 구조

    1. 상속세 = [(상속재산 - 공제액) × 세율] - 누진공제

    2. 공제 항목 예시

     

    - 기본공제 5억 원
    - 배우자 공제(최대 30억 원)
    - 금융재산 공제(최대 2천만 원)
    - 가업상속 공제(최대 500억 원)

    상속세 계산기 사용 전 준비사항

    1. 상속받는 총 재산 규모 (부동산, 금융자산, 차량, 보험 등)
    2. 채무와 장례비용
    3. 상속인 수 및 배우자 유무
    4. 증여재산 포함 여부(사전 증여 포함 여부 확인)
    5. 가족관계 정보 (분배 비율 계산용)

    국세청 상속세 계산기 활용법

    사용 방법

    1. 세금신고 -> 상속세 신고 -> 모의계산 상속세 자동계산 메뉴 선택

    2. 상속일자, 상속재산, 상속인 수 등 입력
    3. 공제 항목 자동 반영
    4. 계산 결과 확인

     

    상속세 자동계산 바로가기

     

    국세청 홈택스

     

    hometax.go.kr

    ▶ 예상 상속세 금액, 각 상속인 부담 세액까지 확인 가능(단순 예시 계산이므로 실제 세액은 다를 수 있음)

     

     

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    상속세 계산 시 주의할 점

    1. 실거래가·시가 기준 평가 자산 (특히 부동산)
    2. 사전 증여 포함 여부 : 사망 전 10년 이내 증여 포함
    3. 채무 입증 필요 : 부채 공제를 위한 서류 필요
    4. 배우자 공제는 분할 방법 따라 달라짐

    실제 예시로 보는 상속세 계산

    예시 조건

    총 상속재산 : 12억 원
    상속인 : 배우자 + 자녀 2명
    채무 및 장례비용 : 5천만 원
    공제 : 기본공제(5억), 배우자공제(5억), 금융공제(2천만 원)

    과세표준 계산

    12억 – (5억 + 5억 + 0.2억 + 0.5억) = 1.3억 원
    => 세율 10~20% 구간 → 상속세 약 2,600만 원 추정
    ▶ 정확한 계산은 국세청 자동계산기로 수시 확인 권장

    상속세 계산기 제대로 활용하는 방법

    자주 묻는 질문 (FAQ)

    1. 국세청 계산기는 세무신고용인가요?

    => 아니요, 예상 세액을 간단히 확인하는 용도입니다. 신고는 별도 필요합니다.

    2. 부동산은 공시지가 기준으로 입력하면 되나요?

    => 실제 상속세는 ‘시가 기준’이 원칙이므로 실거래가 또는 감정평가액 기준 입력이 바람직합니다.

    3. 사전 증여한 재산도 계산기에 포함하나요?

    => 사망 전 10년 이내 자녀에게 증여한 재산은 포함해야 합니다.

    4. 상속인 수에 따라 세금이 달라지나요?

    => 총세금은 같지만, 분배 방식에 따라 상속인별 세액은 달라질 수 있습니다.

    5. 채무나 장례비용도 공제되나요?

    => 네, 입증 가능한 채무 및 장례비용은 일정 한도 내에서 공제됩니다.

    6. 배우자 공제를 받으려면 조건이 있나요?

    => 실제 상속받는 재산액 기준이며, 최대 30억 원 한도입니다.

    7. 정확한 세액은 어디서 확인할 수 있나요?

    => 세무사 상담 또는 한국세무사회 상담센터 이용을 추천합니다.



    상속세는 갑작스러운 부담이 되기 쉬운 세금입니다.
    그러나 계산기를 통해 사전 시뮬레이션만 해도 절세 전략이 보이고, 필요한 준비를 조기에 할 수 있습니다.
    지금 바로 국세청 상속세 계산기를 활용해 보세요!^^


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